首例理财师佣金被追缴!小心你的工作变成“庞氏骗局”的帮凶

摘要: 懂的很多道理,并过好这一生\x0a聪明的理财师都在用『Beta理财师app』

10-30 04:57 首页 Beta理财经理家园

贝塔君梳理国内四大诈骗案件时看到有关“快鹿”的相最新信息时,发现了一则意味深长的报道:


今年1月9日国际刑警组织正式向各成员国发布施建祥红色通缉令,国际刑警组织美国中心局反馈,施建祥已于2017年2月7日离开美国;截到目前,快鹿事件共拘捕70余名涉案嫌疑人,其中已追缴理财业务员佣金100余万元,这个数字每天都在增加。从某种意义上讲,快鹿施建祥和其管理层团队似乎存在着一种串谋行为。也就是说,作为理财师也可能一不小心被定性为共同犯罪。



理财师小心变成“庞氏骗局”的帮凶


选择工作本身也是一种投资,理财业务员千万别只盯着眼前的利益理财师在择业的过程中,要睁开慧眼仔细辨别自己代销产品,一旦被定性为“非法集资”、“庞氏骗局”自己也无辜躺枪、被追究刑事责任。


为了短期利益,牺牲自己的前途、信誉非常不值得;金融是信任的行业,职业记录有了污点,今后几乎无法在金融行业立足;非法佣金、提成也将被一并追缴,忙忙碌碌换来一场空。


根据媒体最新报道快鹿集团因为涉嫌非法集资立案。根据相关办法,销售业务员也构成共同犯罪贝塔君梳理了和“非法集资”共同犯罪的相关法条,2016年《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》中第四条规定,关于共同犯罪的处理问题中提到:


(法条一)

在实务的司法案例中,为他人向社会公众非法吸取资金提供帮助,从中收取代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用,构成非法集资共同犯罪,应当依法追究刑事责任。假如想从轻处罚,必须将佣金、提成、代理费及时退缴。


(法条二)

该条款对非法集资刑事案件中共同犯罪的处理问题作出规定。其主考虑是:一些单位和个人受利益驱动帮助非法集资推波助澜,又占有大量非法集资贷款,干扰案件正常处理,具有较大的社会危害性,有必要予以刑事打击,对于其违法所得予以追缴。


在以往同类案件中,主要刑事责任人是诈骗集团控制人、高管团队,并不涉及一线销售人员。从2014年起,国务院和相关部门明确了一系列“非法集资”取缔办法、追诉标准、适用法律意见后,“快鹿”成为国内首例一线销售面临法律追责、佣金追缴的案


快鹿投资集团被曝出资金链断链,“资金池”产品滋生的“庞氏骗局”彻底崩盘,施建祥任然逍遥海外。


理财师择业前需要仔细调研所在机构发行、代销的产品是否靠谱、是否合法、是否涉及无托管、无监管的“资金池”产品;一旦销售了有问题的产品也可能构成共同犯罪哦~


如何鉴别滋生“庞氏骗局”的“资金池”?


上周贝塔君在文章《没有一个资金池一开始就要做庞氏骗局》提到如何鉴别不靠谱“资金池”。(点击标题回看原文)此处就不再赘述了。提醒大家警惕民间财富管理机构中完全脱离实体经济,完全借新还旧的骗局以及无托管、无备案"资金池"产品。


投资不能盲目信任别人嘴上的“承诺”“担保”,永远不要用金钱去试探人性。无托管的产品中,巨额投资款资产方伸手可得,仅凭“道德水平”与“人性”约束多么苍白,理性的理财师和投资人应该选择相信法律的严格监管以及制度的约束。


《没有一个资金池一开始就要做庞氏骗局》文末互动中贝塔君让大家思考生活中,你还遇到过哪些庞氏骗局?有用户留言:



我们的行文逻辑并没有否认银行体系中存在资金池业务,因为信贷本身就是最大的“资金池”。但是,银行与“庞氏骗局”本质并不同。


1)传统金融机构的资产端仍然是真实存在的基础资产

2)传统金融机构有央妈背书保证流动性

3)传统金融机构,存贷业务受到极其严格的监管。


最后,特别提醒大家注意的是,根据有关法律法规规定,非法集资不受法律保护,参与非法集资风险自担。



作者 | Beta风控研究组 贝塔君


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本文参考相关法律文件

《中华人民共和国刑法》

《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》(国务院令第247号)

《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》

2016年《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》

《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》(公通字[2014]16号)

《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(法释[2011]7号)



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